Dossiertips

Een dossier dat in een keer goed is! Niks is prettiger voor jou als adviseur en je klant. Als er sprake is van een schenking dient een schenkingsovereenkomst te worden toegevoegd aan het dossier. Deze moet door alle partijen ondertekend worden.

Bij het aanleveren van een taxatierapport zien we regelmatig dat niet alle bijlagen zijn toegevoegd. Dit betekent dat we het dossierstuk moeten afkeuren en dat het langer duurt, voordat het dossier compleet is. Ga naar de website van NWWI en download het bestand ’taxatierapport inclusief alle bijlagen’ en upload deze in het dossier.

Op het moment dat nog geen definitieve zakelijke relatie tussen de klant en de hypotheekverstrekker tot stand is gekomen, mogen wij géén documenten met een leesbaar BSN verwerken of opslaan. Dit, om misbruik van persoonsgegevens van de klant te voorkomen. Helaas zien wij nog steeds dat adviseurs stukken aanleveren waar het BSN nog wél te zien is. Dit zorgt voor vertraging bij het beoordelen van een compleet dossier omdat het dossierstuk opnieuw moet worden aangeleverd zonder BSN. Het is daarom verstandig om vooraf goed te kijken of er geen BSN aanwezig zijn op de aan te leveren stukken.

Bij het indienen van een meeneem- of verhuisregeling zien we regelmatig dat dit niet goed in de aanvraag is aangegeven. Het als opmerking benoemen is niet voldoende, waardoor vaak weer een nieuwe aanvraag nodig is. Als er intussen een renteverhoging heeft plaatsgevonden en de hypotheekverstrekker de oude rente niet toekent, kan dit voor je klant vervelende gevolgen hebben. Selecteer in je adviessoftware de optie dat het om een meeneem- of verhuisregeling gaat.

Wij zien regelmatig bij de behandeling van dossiers, dat het inkomen op de loonstrook niet gelijk is aan het inkomen op de werkgeversverklaring. Wij moeten in dit geval nieuwe stukken opvragen, waardoor het voor jou en jouw klant langer duurt om een dossier rond te krijgen.

In de HypoBieb van ons midoffice-systeem Hypact kun je alle acceptatienormen en voorwaarden van de maatschappijen op één plek bij elkaar vinden. Deze worden up-to-date gehouden door MoneyView. Handig als je voor een bepaalde verstrekker wilt weten wat er mogelijk is voor je klant. De HypoBieb vind je in Hypact onder ‘Informatie’ > ‘Productinformatie’.

De rentewijzigingen die we van de hypotheekverstrekkers ontvangen bundelen we en versturen we op drie vaste momenten op een dag. Wil je de renteberichten aan- of juist uitzetten, dan kun je dat nu aanpassen in je profiel van Hypact Hub.

Heb je te maken met een Ontslag Hoofdelijke Aansprakelijkheid? Bij een Akte van verdeling mogen beide partners niet op hetzelfde adres staan. De vertrekkende partner moet een ander adres hebben. Als dit niet het geval is dan moet er een ontruimingsverklaring door de vertrekkende partner worden ondertekend en met een kopie legitimatiebewijs worden meegestuurd.